Tema: Pregunta sobre dinero

Iniciado por scots greys @ Domingo Jan 13, 2008 5:10 pm

Hola Alice , creo que te podrias plantear otra opcion , si resides en Barcelona estas a 185Km de uno de los mejores paraisos fiscales que existen: Andorra , lo puedes hacer por tu cuenta o a traves de un par o tres de entidades fiancieras catalanas que no lo admiten publcamente , pero que si eres buen cliente te lo pueden gestionar , una es El Banc de Sabadell . Para " ahorros " sin preguntas a partir de 50.000 Euros es una buena opcion

Por curiosidad: se pueden mencionar la/s restantes??
Ama10

Las restantes no lo se seguro, por tanto esto no es una afirmación , pero hay algo que se mueva en catalunya i la Caixa no este detrás ? . y la Banca privada de Andorra su mayor accionista es la Caixa deCatalunya , pero repito que esto solo son especulaciones de un pobre . Siau

A mi me han dicho que para"No dar el cante" el máximo que se puede ingresar en negro son 3000 euros al mes, a partir de esa cantidad te investiga hacienda...
¿Es cierto?

Lo que si es cierto que en todos los ingresos superiores a 2.999 €, de una sola vez, te van a pedir el DNI para identificar quien hace el ingreso....y a donde va.

Deu. A bientôt.

ingresando a diario no mas de un maximo de 500e no pasa absolutamente nada,es una cifra insignificante para el banco y para el gobierno......

Iniciado por KarlosH @ Sabado Jan 26, 2008 2:04 pm

No volvais a la confusión, ya se explicó aquí perfectamente:


Los bancos han de avisar al Banco de España de la indentidad de todos los ingresos en efectvio, no cheque o transferencia etc,...iguales o sup a 3.000€ y cuando el Banco de España detecta un acumulado de ingresos en efectivo en una o varias cuentas que supere los 30.000 € en un año también se pide información sobre el cliente y a que actividades se dedica.

Totalmente de acuerdo con Karlos, esto es cierto i lo se con conocimiento de causa , siempre estamos hablando de ingresos en efectivo.

Un saludo by ConFi-to

esto me interesa porque de momento voy a guardar el dinero en la mesita y algo me gastaré un un bolsito y unos zapatos. pero me interesa el tema de los ingresos en efectivo y las transferencias bancarias,

ya preguntaré cuando me lo estudie mas en detalle.

Este tema resulta interesante. Al menos para aquellas escorts que pretendan que su actividad les deje algo más que una colección de bolsitos y unos cuantos pares de zapatos o alguna estancia lujosa en un Hotel.

En este hilo ya se han destacado ciertos elementos importantes:

-Nunca ingresar más de 3.000 Euros una sola vez
-No exceder los saldos más de 30.000 Euros en una Entidad Bancaria.
-Si se realiza la compra de un inmueble, atención en la Escritura ya que la información puede ser de trascendencia fiscal.
-La adquisición de ciertos productos, tales como vehículos de cierto importe, también se hayan sujetos al control fiscal

-Craso error elplantearse la apertura de una cuenta en Andorra. Actualmente solo las realizan previa presentación de persona residente y de confianza de la Entidad y según la operativa que se realice, la información de la cuenta y de sus titularidad ya no es confidencial para el país donde este reside. En resumen, Andorra no es ya un paraíso fiscal desde el primero de Enero de 2008, quien lo crea así que se informe debidamente si ya tiene una cuenta (mucha atención con las numeradas que están sujetas a un régimen especial).

Para una correcta planificación de los ahorros generados en este mundillo, así como para las escorts que tengan familiares en el extranjero a quienes quieran enviar dinero, se han de distinguir dos grandes grupos:

A- Aquellas que obtengan una generación de excedentes inferiores a los 30.000 € anuales, con una problemática limitada a ser clientes de dos o tres Entidades Financieras y saber respetar lo que aquí se ha expuesto en cuanto al importe máximo ingresado y a los saldos máximos por Entidad.

B-Las que generen más de 30.000€ anuales, que deberían ser asesoradas por alguien de su confianza para diversificar dichos recursos en diferentes Entidades y en diferentes productos para así disminuir el riesgo de ser detectadas por la AEAT o por la Oficina Liquidadora de su Comunidad Autónoma.


PD. No me dedico a este tema, por lo que si alguien deduce que puedo ser de su ayuda, esta se limita a lo aquí expuesto.

Yo seguiría ahorrando, para comprarme unas vidas. La nueva, y para borrar alguna de las antiguas.

Y es que el dinero, compra todo lo no se cura.